ЦБ РФ начнет контролировать денежные переводы между физлицами
Мониторинг вводится в рамках борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Агентство РБК, ссылаясь на свои источники на платежном рынке, сообщило о том, что с 2022 года Банк России начнет получать от финансовых организаций всю информацию, касающуюся денежных переводов между физическими лицами. Помимо данных о непосредственно самих транзакциях, ЦБ также будет получать персональные данные как об отправителях, так и о получателях денежных средств.
Как стало известно журналистам, регулятору будут доступны данные о переводах, осуществляемых с карты на карту, с одного счета на другой, с электронного кошелька на электронный кошелек и другие. Официальная причина введения подобного рода отчетности – борьба с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, который принимает оплату за свои товары и услуги на личные банковские карты.
В свою очередь в ЦБ пояснили, что речь идет исключительно о p2p-операциях (от физического лица к физическому лицу – Прим. ред.), а значит контроля за переводами денежных средств на депозитные счета, операциям по погашению кредитов, перечислениями в пользу юр- и физлиц не предусмотрено. Представители регулятора утверждают, что вышеописанные изменения позволят оптимизировать систему предоставления данных финансовыми организациями и получения сведений о платежных услугах. Полученную информацию планируют использовать для анализа рынка как по отдельно взятым территориям РФ, так и по всей стране в целом.
08:04 Сегодня